Si Usted dispone de un Sistema que le dé alrededor de un 20% de rentabilidad anual, lo tiene todo, sólo necesitará paciencia. En sólo 4 años doblará su capital. No sea avaricioso, pues buscar un enriquecimiento excesivamente rápido puede hacer que los DrawDowns le saquen del mercado al apalancarse demasiado.
Para ello, diversifique. Si puede, no se subscriba a un único sistema, por atractivo y suficiente que le parezca. Le recomendamos que elija 2 ó 3 Sistemas simultáneamente y conseguirá, a pesar de resultarle más caro, una tranquilidad imprescindible para soportar los DrawDowns que siempre acaban por llegar.
Efectivamente. Si un Sistema tiene un DrawDown de 15.000 Euros y Usted está sólo utilizando ese sistema, sufrirá esa pérdida temporal en su cuenta con toda su fuerza. Sin embargo, si al mismo tiempo está invertido en otro Sistema, es muy probable que las ganancias del segundo Sistema estén compensando las pérdidas del primero. Por ejemplo, si el segundo Sistema está ganando 9.000 euros mientras el primero está en DrawDown de 15.000, la pérdida neta temporal en su cuenta será de 6.000 Euros. En este caso, al haber diversificado, hacemos que los DrawDowns particulares de cada Sistema nos afecten menos, haciendo soportables y llevaderos (quizá más llevaderos desde el punto de vista psicológico que del financiero) los periodos malos por los que hay que pasar.
Recuerde que el Santo Grial no existe. No existe el Sistema perfecto que le haga ganar dinero sistemáticamente todos los meses. Si alguien se lo intenta vender, recurra al sentido común. El gestor que pretendía ganar todos los meses durante años se llamaba Madoff, y fue un fraude. Los mejores gestores del mundo ganan entre un 20% y un 30% al año, no más. Si alguien intenta venderle un Sistema que produce (sobre nominal) alguna barbaridad como por ejemplo un 20% al mes, desconfíe, eso no existe, están intentando engañarle. En este campo, como en otros muchos de la vida y los negocios, lo demasiado bonito suele ser falso. Y el sentido común suele ser nuestro mejor consejero.
Tampoco utilice estos Sistemas como única fuente de rentabilidad. Construya su propia cartera diversificando también en Fondos de Inversión. Guarde siempre un importante porcentaje de su cartera invertido en Fondos de Renta Fija soberana (a ser posible de deuda Alemana o de países que no tengan problemas con su déficit). Ese paquete será su colchón para soportar malos tiempos. Diversifique también en Fondos invertidos en otros países (preferiblemente emergentes) y sectores (cuanto más exóticos, mejor). Y no sólo inversiones en Renta Variable, sino también en otros activos como por ejemplo inmobiliarios (pero referenciados a países fuera de Occidente, allí donde el ladrillo aún puede crecer).
Diversificando su riqueza en multitud de activos, conseguirá atravesar las malas épocas con menores pérdidas, y aprovechar los buenos momentos con buenos resultados. A la larga, habrá construido un ahorro que será independiente de la evolución de la Bolsa, y en el camino habrá dejado de preocuparse por si Telefónica cierra un nuevo acuerdo en Latinoamérica o si el Santander abre negocio en China.
A Usted le dará igual lo que hagan las compañías y podrá dejar de ser adicto al periódico. Sus inversiones crecerán en el tiempo sin importar lo que le ocurra a las acciones. Habrá conseguido cruzar ese esquivo umbral que conduce a la riqueza automática y bien planificada, pues sus inversiones, bien diversificadas entre Fondos de Inversión, Sistemas de Trading y Renta Fija, le proporcionarán el capital suficiente para dedicarse a otras cosas. Y el dinero ya no será un problema nunca más para Usted.